我國改革開放以來，國民經(jīng)濟(jì)取得了舉世矚目的成就，GDP以相當(dāng)高的增長率增長，市場化程度進(jìn)一步深入。但在經(jīng)濟(jì)體制結(jié)構(gòu)進(jìn)一步調(diào)整過程中，金融市場活動中還存在不少問題。

首先，當(dāng)前我國金融改革正在向縱深發(fā)展，各項(xiàng)改革舉措不斷出臺，金融活動中的不確定性和不穩(wěn)定性必然增加。一是諸如金融機(jī)構(gòu)沒有按“安全性、收益性、流動性”原則來經(jīng)營，資產(chǎn)質(zhì)量差，激勵機(jī)制不健全，以致增值保值動力不足；二是國有企業(yè)虧損嚴(yán)重，從而使銀行呆賬壞賬太多，資本充足率過低；三是金融法規(guī)不健全，監(jiān)督力量薄弱，金融機(jī)構(gòu)違規(guī)交易行為較為普遍；加之投機(jī)氣氛太濃，社會游資過多等。這些都會導(dǎo)致金融運(yùn)行的波動加劇。

其次，隨著金融自由化的深入，以及國內(nèi)金融業(yè)的對外開放，WTO下國內(nèi)市場對外開放步伐的加快，我國金融市場的體系性風(fēng)險還可能增加。國內(nèi)尚未健全的金融機(jī)構(gòu)必然面臨國外大型金融機(jī)構(gòu)的挑戰(zhàn)，國內(nèi)市場更與國際市場波動休戚相關(guān)，以及金融市場更容易受到國際巨額游資的沖擊等等，都是導(dǎo)致金融市場的體系性風(fēng)險增加的因素。

最后，從我國金融調(diào)研信息狀況來看，大多是定性的、事后的信息資料，普遍缺乏超前信息支持，難以在金融危機(jī)到來之前有效及時地發(fā)出預(yù)警信號，為政策提供決策支持。同時，從金融監(jiān)管體系來看，監(jiān)管者與被監(jiān)管者身份模糊，職責(zé)不清，使得監(jiān)管無法到位。

金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心，金融貨幣政策作為一種有效的經(jīng)濟(jì)杠桿和手段，在宏觀經(jīng)濟(jì)監(jiān)控中發(fā)揮著重要的作用。自20世紀(jì)80年代以來，我國宏觀經(jīng)濟(jì)監(jiān)測預(yù)警系統(tǒng)的建立和應(yīng)用，為部門監(jiān)測預(yù)警系統(tǒng)的設(shè)計積累了經(jīng)驗(yàn)，比如2005年我國采取適度從緊的貨幣政策來控制信貸規(guī)模、抑制通貨膨脹、保持一定的增長速度，收到了較好的效果。同時，“二戰(zhàn)”以后，世界各國廣泛應(yīng)用金融預(yù)警方法為宏觀經(jīng)濟(jì)監(jiān)控提供依據(jù)，也積累了不少科學(xué)、有效的方法。在這樣的條件下，著手建立我國的金融預(yù)警系統(tǒng)就成為一件必要而及時的事情，它適應(yīng)了我國市場經(jīng)濟(jì)發(fā)展和金融改革的需要，成為客觀的必然。