一、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行與城市商業(yè)銀行

（一）任職資格條件

●《中資商業(yè)銀行行政許可事項實施辦法》

◣中資商業(yè)銀行董事長、副董事長、獨立董事和其他董事等董事會成員以及董事會秘書，須經(jīng)任職資格許可。

國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行行長、副行長、行長助理、總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理、總審計師、總會計師、內(nèi)審部門負責(zé)人、財務(wù)部門負責(zé)人，分行（分行級專營機構(gòu)）行長（總經(jīng)理）、副行長（副總經(jīng)理），支行行長，須經(jīng)任職資格許可。

未擔(dān)任上述職務(wù)，但實際履行前述所列董事和高級管理人員職責(zé)的人員，應(yīng)按銀監(jiān)會有關(guān)規(guī)定納入任職資格管理。（第121條）

◣申請中資商業(yè)銀行董事和高級管理人員任職資格，擬任人應(yīng)當(dāng)符合以下基本條件：①具有完全民事行為能力的自然人；②遵紀守法，誠實守信，勤勉盡職，具有良好的個人品行；③具有與擬任職務(wù)相適應(yīng)的知識、經(jīng)驗及能力；④具有良好的經(jīng)濟、金融從業(yè)記錄；⑤熟悉經(jīng)濟金融的法律法規(guī)，有良好的合規(guī)經(jīng)營意識；⑥能與金融監(jiān)管機構(gòu)進行充分的信息溝通，并積極配合金融監(jiān)管機構(gòu)的工作；⑦銀監(jiān)會規(guī)定的其他條件。（第122條）

◣擬任人有下列情形之一的，不得擔(dān)任中資商業(yè)銀行董事和高級管理人員：①有故意犯罪記錄的；②對曾任職機構(gòu)違法違規(guī)經(jīng)營活動或重大損失負有個人責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，情節(jié)嚴重，被有關(guān)行政機關(guān)依法處罰的；③在履行工作職責(zé)時有提供虛假材料等違反誠信原則行為的；④被金融監(jiān)管機構(gòu)取消終身的董事和高級管理人員任職資格，或累計2次被取消董事和高級管理人員任職資格的；⑤累計3次被金融監(jiān)管機構(gòu)行政處罰的；⑥與擬擔(dān)任的董事或高級管理人員職責(zé)存在明顯利益沖突的；⑦有違反社會公德的不良行為，造成惡劣影響的；⑧個人或其配偶有數(shù)額較大的到期未償還的負債，或正在從事的高風(fēng)險投資明顯超過其家庭財產(chǎn)的承受能力的；⑨法律、行政法規(guī)及銀監(jiān)會規(guī)定的其他情形。（第123條）

◣申請中資商業(yè)銀行董事任職資格，擬任人除應(yīng)當(dāng)符合第122條和第123條規(guī)定條件外，還應(yīng)當(dāng)符合以下條件：①具有5年以上的法律、經(jīng)濟、金融、財務(wù)或其他有利于履行董事職責(zé)的工作經(jīng)歷；②能夠運用金融機構(gòu)的財務(wù)報表和統(tǒng)計報表判斷金融機構(gòu)的經(jīng)營管理和風(fēng)險狀況；③了解擬任職機構(gòu)的公司治理結(jié)構(gòu)、公司章程以及董事會職責(zé)。

申請中資商業(yè)銀行獨立董事任職資格，擬任人還應(yīng)是法律、經(jīng)濟、金融、財會方面的專家，并符合《股份制商業(yè)銀行獨立董事和外部監(jiān)事制度指引》的規(guī)定。（第124條）［參見第104頁起本章第三節(jié)一（六）“對獨立董事的特別規(guī)定”的相關(guān)內(nèi)容］

◣申請中資商業(yè)銀行董事長、副董事長任職資格，擬任人除應(yīng)當(dāng)符合董事的條件外，還應(yīng)分別符合以下條件：①擬任國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行董事長、副董事長，應(yīng)具有本科以上學(xué)歷，從事金融工作8年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟工作12年以上（其中從事金融工作5年以上）；②擬任城市商業(yè)銀行董事長、副董事長，應(yīng)具有本科以上學(xué)歷，從事金融工作6年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟工作10年以上（其中從事金融工作3年以上）；③擬任國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行董事會秘書的，應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作6年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟工作10年以上（其中從事金融工作3年以上）；擬任城市商業(yè)銀行董事會秘書的，應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作4年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟工作8年以上（其中從事金融工作2年以上）；④擬任中資商業(yè)銀行境外機構(gòu)董事長、副董事長，應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作6年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟工作10年以上，能較熟練地運用1門與所任職務(wù)相適應(yīng)的外語。（第125條）

◣申請中資商業(yè)銀行各類高級管理人員任職資格，擬任人應(yīng)當(dāng)了解擬任職務(wù)的職責(zé)，熟悉擬任職機構(gòu)的管理框架、盈利模式，熟知擬任職機構(gòu)的內(nèi)控制度，具備與擬任職務(wù)相適應(yīng)的風(fēng)險管理能力。（第126條）

◣申請中資商業(yè)銀行法人機構(gòu)高級管理人員任職資格，擬任人除應(yīng)當(dāng)符合第122、123條和第126條規(guī)定的條件外，還應(yīng)分別符合以下條件：①擬任國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行行長、副行長的，應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作8年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟工作12年以上（其中從事金融工作4年以上）；②擬任城市商業(yè)銀行行長、副行長的，應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作6年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟工作10年以上（其中從事金融工作3年以上）；③擬任中資商業(yè)銀行境外機構(gòu)行長（總經(jīng)理）、副行長（副總經(jīng)理）的，應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作6年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟工作10年以上（其中從事金融工作3年以上），且能較熟練地運用1門與所任職務(wù)相適應(yīng)的外語；④擬任國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行行長助理的，應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作6年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟工作10年以上（其中從事金融工作3年以上）；擬任城市商業(yè)銀行行長（總經(jīng)理）助理的，應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作4年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟工作8年以上（其中從事金融工作2年以上）；⑤擬任總審計師或內(nèi)審部門負責(zé)人的，應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，取得國家或國際認可審計專業(yè)技術(shù)高級職稱（或通過國家或國際認可的會計、審計專業(yè)技術(shù)資格考試），并從事財務(wù)、會計或?qū)徲嫻ぷ?年以上；⑥擬任總會計師或財務(wù)部門負責(zé)人的，應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，取得國家或國際認可的會計專業(yè)技術(shù)高級職稱（或通過國家或國際認可的會計專業(yè)技術(shù)資格考試），并從事財務(wù)、會計或?qū)徲嫻ぷ?年以上。（第127條）

◣申請中資商業(yè)銀行分支機構(gòu)高級管理人員任職資格，擬任人除應(yīng)當(dāng)符合第122、123條和第126條規(guī)定的條件外，還應(yīng)分別符合以下條件：①擬任國有商業(yè)銀行一級分行（直屬分行）、股份制商業(yè)銀行分行（異地直屬支行）行長、副行長，總行營業(yè)部總經(jīng)理（主任）、副總經(jīng)理（副主任），分行級專營機構(gòu)總經(jīng)理、副總經(jīng)理的，應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作6年以上或從事經(jīng)濟工作10年以上（其中從事金融工作3年以上）；②擬任國有商業(yè)銀行二級分行（一級分行直屬支行）行長、副行長的，應(yīng)具備大專以上學(xué)歷，從事金融工作5年以上或從事經(jīng)濟工作9年以上（其中從事金融工作2年以上）；③擬任國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行支行行長，及臨時主持工作超過3個月的支行副行長的，應(yīng)具備大專以上學(xué)歷，從事金融工作4年以上或從事經(jīng)濟工作8年以上（其中從事金融工作2年以上）。（第128條）

◣擬任人未達到上述學(xué)歷要求，但取得國家教育行政主管部門認可院校授予的學(xué)士以上學(xué)位的，視同達到相應(yīng)學(xué)歷要求。（第129條）

◣擬任人未達到上述學(xué)歷要求，但取得注冊會計師、注冊審計師或與擬任職務(wù)相關(guān)的高級專業(yè)技術(shù)職務(wù)資格的，視同達到相應(yīng)學(xué)歷要求，其任職條件中金融工作年限要求應(yīng)增加4年。（第130條）

◣對不符合第122條、第124條第①項（劃線部分）、第125、127、128、129條規(guī)定條件的擬任人，中資商業(yè)銀行如認為其具備擬任職務(wù)所需的知識、經(jīng)驗和能力，可以提出個案申請。（第131條）

［另請參見本章第98頁起第三節(jié)一“董事”和第127頁起第四節(jié)一“高級管理層的組成”的相關(guān)內(nèi)容。］

（二）任職資格許可程序

●《中資商業(yè)銀行行政許可事項實施辦法》

◣國有商業(yè)銀行法人機構(gòu)、總行營業(yè)部、股份制商業(yè)銀行法人機構(gòu)董事和高級管理人員任職資格申請，由法人機構(gòu)向銀監(jiān)會提交，由銀監(jiān)會受理、審查并決定。銀監(jiān)會自受理之日起30日內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定。（第132條）

◣國有商業(yè)銀行一級分行（直屬分行）、股份制商業(yè)銀行分行（異地直屬支行）、分行級專營機構(gòu)高級管理人員任職資格申請，由法人機構(gòu)向擬任職機構(gòu)所在地銀監(jiān)局提交，由銀監(jiān)局受理、審查并決定。銀監(jiān)局自受理之日起30日內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定。

城市商業(yè)銀行法人機構(gòu)董事和高級管理人員任職資格申請，由法人機構(gòu)向擬任職機構(gòu)所在地銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局提交，由其受理并初審，銀監(jiān)局審查并決定。銀監(jiān)局自收到完整申請材料或直接受理之日起30日內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定。其中，對于董事長、行長（總經(jīng)理）的任職資格申請，銀監(jiān)局在作出決定前，應(yīng)報銀監(jiān)會備案。

前款所述擬任人需要個案審核的，由銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起30日內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定。（第133條）

◣國有商業(yè)銀行二級分行（一級分行直屬支行）及以下機構(gòu)、股份制商業(yè)銀行支行、城市商業(yè)銀行支行高級管理人員任職資格申請，由擬任人的上級任免機構(gòu)向擬任職機構(gòu)所在地銀監(jiān)分局提交，由銀監(jiān)分局受理、審查并決定。銀監(jiān)分局自受理之日起30日內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定。

前款所述擬任人需要個案審核的，由銀監(jiān)分局受理并初步審查，報銀監(jiān)局審查并決定。銀監(jiān)局自收到完整申請材料之日起30日內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定。

本條第一款擬任職機構(gòu)所在地未設(shè)銀監(jiān)分局的，由擬任人的上級任免機構(gòu)向擬任職機構(gòu)所在地銀監(jiān)局提交。由銀監(jiān)局受理、審查并決定。（第134條）

◣國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行境外機構(gòu)董事和高級管理人員任職資格申請，由法人機構(gòu)向銀監(jiān)會提交，銀監(jiān)會受理、審查并決定。銀監(jiān)會自受理之日起30日內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定。

城市商業(yè)銀行境外機構(gòu)高級管理人員任職資格申請，由法人機構(gòu)向其所在地銀監(jiān)局提交，銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起30日內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定。（第135條）

◣中資商業(yè)銀行或其分支機構(gòu)新設(shè)立時，董事和高級管理人員任職資格申請，按照該機構(gòu)開業(yè)的核準(zhǔn)程序受理、審查并決定。（第136條）

◣擬任人曾任金融機構(gòu)董事長或高級管理人員的，申請人在提交任職資格申請材料時，還應(yīng)提交該擬任人的離任審計報告或經(jīng)濟責(zé)任審計報告。（第137條）

◣擬任人在同一法人機構(gòu)內(nèi)，同類性質(zhì)平行調(diào)整職務(wù)，或改任較低職務(wù)的，不需重新申請任職資格。在該擬任人任職前，應(yīng)向擬任職所在地銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局提交離任審計報告或經(jīng)濟責(zé)任審計報告及有關(guān)任職材料。擬任職所在地銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局應(yīng)向原任職所在地銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局征求監(jiān)管評價意見。

有以下情形之一的，擬任職所在地銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局應(yīng)書面通知擬任人及其所在中資商業(yè)銀行重新申請任職資格：①未在擬任人任職前提交離任審計報告或經(jīng)濟責(zé)任審計報告及有關(guān)任職材料的；②離任審計報告或經(jīng)濟責(zé)任審計報告結(jié)論不實、或顯示擬任人可能存在不適合擔(dān)任新職情形的；③原任職所在地銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局的監(jiān)管評價意見顯示，該擬任人可能存在不符合本辦法任職資格條件情形的；④已連續(xù)中斷任職1年以上的。（第138條）

（三）其他

●《中資商業(yè)銀行行政許可事項實施辦法》

董事和高級管理人員任職資格許可事項，擬任人應(yīng)自作出行政決定之日起3個月內(nèi)到任，并向決定機關(guān)和當(dāng)?shù)劂y監(jiān)會派出機構(gòu)報告。未在前述規(guī)定期限內(nèi)到任的，行政許可決定文件失效，由決定機關(guān)辦理行政許可注銷手續(xù)。（第139條）